ПЪЛНО РЪКОВОДСТВО

Как работи Finance Ledger

От първата регистрация до подредените данни и полезните изводи — всяка стъпка, екран и автоматична проверка на едно място.

Започнете от стъпка 1 ↓Отворете демото
ПРЕДИ ПЪРВИЯ ИМПОРТ

Нужни са само три неща

  1. 1

    Потвърден профилИмейл и защитена сесия

  2. 2

    Поне една сметкаРазплащателна, спестовна или кредитна

  3. 3

    CSV или Revolut Excel извлечениеИмето на файла няма значение

00

Подгответе профила

След потвърждаване на регистрацията създайте лично финансово пространство и първата си сметка. Това се прави само веднъж.

  • ✓ Пространството изолира вашите данни
  • ✓ Сметката е мястото, към което се прикачва извлечението
  • ✓ Още сметки могат да се добавят по-късно от Настройки
Finance LedgerПървоначална настройка
✓ Профил1 Пространство2 Сметка
СТЪПКА 2 ОТ 2

Добавете първата си сметка

Към нея ще прикачвате банковите извлечения.

01

Настройте периода си

Периодът определя кои доходи и разходи принадлежат към един и същ личен финансов цикъл. Обикновено започва в деня, в който получавате заплата.

  • ✓ Изберете първия ден на периода
  • ✓ Периодите се изчисляват автоматично
  • ✓ Ранната заплата може да се отнесе към следващия период
Finance LedgerНастройки · Период
1 Настройте периода2 Прикачете файлове3 Преглед4 Добавете
1ПериодСледващите периоди се изчисляват автоматично.
02

Прикачете извлечението към правилната сметка

Изберете сметката и след това CSV или Revolut Excel (.xlsx) извлечението. Името на файла няма значение — връзката се определя от избраната сметка.

  • ✓ Поддържат се CSV и Revolut Excel до 5 MB и 5000 транзакции
  • ✓ Качвайте по един файл за всяка сметка
  • ✓ Повторете за разплащателна, спестовна и кредитна сметка
Finance LedgerИмпорт · Стъпка 2
2Прикачете извлеченията по сметкиЕдин файл се свързва с една избрана сметка.
CSV / XLSX

Файлът е готов за проверкаМаксимум 5 MB и 5000 транзакции

✓
03

Прегледайте преди добавяне

Finance Ledger показва как е прочел всеки ред, кои транзакции са нови и кои приличат на вече внесени. Това е моментът за проверка преди запис.

  • ✓ Проверете датата, описанието, категорията и сумата
  • ✓ Дублираните редове се маркират и пропускат
  • ✓ Нищо не се записва, докато не потвърдите
Finance LedgerИмпорт · Преглед
3Прегледайте разпознатите транзакции
24 нови1 дублирана
ДатаОписаниеКатегорияСъстояниеСума
04.08.2026North MarketХранителни стоки−84,20 €Нова
07.08.2026City TransportТранспорт−23,00 €Нова
10.08.2026Bright TelecomТелеком−18,90 €Дублирана

Добавете и изчислетеДублираните редове ще бъдат пропуснати автоматично.

04

Категоризация и съгласуване

След добавяне системата категоризира разпознатите търговци и съгласува движенията между ваши сметки. Непознатите групи остават за кратък ръчен преглед.

  • ✓ Едно правило се прилага и при бъдещи импорти
  • ✓ Вътрешните преводи не надуват доходите и разходите
  • ✓ Погасяването на кредитна карта не се брои два пъти
Finance LedgerТранзакции · Категоризация
НЕРАЗПОЗНАТА ГРУПА

Green Corner

3 подобни транзакции · −126,40 €

⇄

Вътрешен преводРазпознат между две ваши сметки

Съгласуван
▣

Погасяване на кредитна картаНе се брои повторно като разход

Съгласувано
05

Използвайте резултатите

След изчисляването страниците Обобщено, Разходи, Анализ, Нетно състояние и Задължения използват един и същ съгласуван набор от данни.

  • ✓ Сменяйте периода, за да сравнявате резултатите
  • ✓ Посочвайте графиките за точни стойности
  • ✓ Следете тенденции, а не само единичен месец
Finance LedgerОбобщено и Анализ
Доходи3 560 €+4,4%
Разходи2 184 €−5,9%
Спестявания1 376 €38,7%
Нетно състояние48 920 €+2,8%
Доходи, разходи и норма на спестяванеПоследни 6 периода

FAQ

Най-честите въпроси, предварително отговорени

Това са правилата, които е важно да знаете преди първия реален импорт.

Безплатно ли е приложението?+

Да. Finance Ledger е напълно безплатен за използване — без абонаментна такса и без скрити платени функции.

Кои банки и файлови формати поддържате?+

CSV импортът е проверен с извлечения от Банка ДСК, а за Revolut се поддържа Excel форматът (.xlsx). CSV от друга банка може да бъде разпознат при съвместими колони, но не го представяме като официално поддържан, преди да го валидираме с реално обезличено извлечение.

Къде се съхраняват данните ми и колко са сигурни?+

Профилните и финансовите ви данни се съхраняват в управлявана облачна база данни. Достъпът е ограничен до вашето финансово пространство, заявките се удостоверяват, а връзката е криптирана. От Настройки можете да изтеглите копие на данните си или да изтриете профила си.

Трябва ли файлът да има конкретно име?+

Не. Името на файла не определя сметката или периода. Вие избирате сметката преди качване, а датите на транзакциите определят периода.

Как качвам данни от няколко сметки?+

Качете отделен поддържан файл за всяка сметка и винаги изберете правилната сметка от падащото меню. Можете да повторите стъпката за същия период.

Ще се дублират ли транзакциите при повторен импорт?+

Преди добавяне системата показва новите и дублираните редове. Разпознатите дубликати се пропускат.

Преводът към спестовна сметка разход ли е?+

Не. Когато двете страни са налични, системата съгласува движенията между ваши сметки и отчита нетното движение, без да надува доходите или разходите.

Как се отчита погасяването на кредитна карта?+

Плащането към картата се търси като движение между сметки, за да не се отчете втори път като разход след покупките с картата.

Какво правя при грешна категория?+

Редактирайте категорията в Транзакции. За повтарящ се търговец създайте правило, което ще се използва при следващи импорти.

Мога ли да коригирам стар период?+

Да. След промени по стари транзакции използвайте „Преизчисли всички периоди“. Ако импортът е изцяло грешен, изтриването на периода премахва свързаните му данни и позволява чисто повторно качване.

Какво мога да променям в демото?+

Демото е само за разглеждане. Можете да навигирате и да изпробвате филтрите, но действията за запис не променят постоянни данни.

ОСТАВА ВЪПРОС?

Първо разгледайте демото. Ако не намерите отговора — пишете ни.

Разгледайте демотоСвържете се с нас