Преводи между собствени сметки

Какво е това?

Механизмът важи за всички потребители и поддържани банкови институции. Съпоставя само различни ваши сметки в едно Workspace — например ОББ → УниКредит или ДСК → Revolut.

Как се разпознава преводът?

Системата търси изходяща и входяща операция с дати до четири дни разлика. При една валута сумите трябва да съвпадат точно. Използва наличните банкови идентификатори и референции, а при достатъчно допълнителни данни — и описанието на операцията.

• ✓При различни валути е нужно потвърждение за сметките и точната насрещна сума, предоставена от банката. Ориентировъчен валутен курс не е достатъчен.
• ✓Еднаква сума или име на получател сами по себе си не доказват собствен превод. Двусмислените съвпадения остават несвързани.

Нужен ли е специален формат на името на сметката?

Не. Използвайте удобно име и правилен тип сметка. При банкова връзка идентификаторите се получават автоматично, когато банката ги предоставя. Ръчната форма приема само последните четири знака от IBAN за ориентация; те не са достатъчни за еднозначно разпознаване. При файлов импорт разчитаме на идентификаторите и референциите в извлечението.

Какво означава резултатът?

При разпознат собствен превод и двете операции остават видими, но не участват в доходите и разходите. Например 100 EUR, преместени между две ваши сметки, не са нито нов доход, нито покупка. Отделно начислената банкова такса остава разход; движение с включена такса не се свързва автоматично.

Какво става с ръчните категории и плащанията към хора?

Ръчните категории се запазват при синхронизация и съпоставяне. При доказан собствен превод изчисленията следват вида на движението, дори категорията да е зададена ръчно. Превод към друг човек за покупка или услуга е разход и трябва да получи съответната разходна категория; името на получателя не го прави вътрешен превод.

Как да проверя неразпознато движение?

Заредете и двете сметки за същия период и проверете свързването им с локалните сметки. Нормална синхронизация може да допълни липсващи банкови идентификатори. За повторна проверка на по-стари данни използвайте „Импорти“ → „Преизчисли всички периоди“. При липсващи данни, различни суми или няколко възможни съвпадения автоматичното разпознаване може да остане невъзможно.